Основи корпоративного кредитування

Мудіс Аналітикс

Програма курсу

ОСНОВИ КОРПОРАТИВНОГО КРЕДИТУВАННЯ

4 дні (32 ППОпродовження професійної освіти)

Огляд

Цей семінар є першим рівнем серії кредитування Мудіс Аналітикс, який надає учасникам надійну основу інструментів і методів передового практичного досвіду щодо фундаментального кредитного аналізу. Цей семінар концентрує увагу на кількісному і якісному аналізі корпоративного позичальника. Тематика семінару включає надання фахівцям з кредитування розуміння реальної ринкової ситуації, оцінки грошових потоків і наслідків кредитування. За потреби курс буде спиратись на експертизу, дослідження і методологію рейтингування нашої дочірньої компанії Мудіс Інвесторз Сервіс. Кожну кредитну справу буде проаналізовано з теоретичної і практичної точки зору з використанням останніх ринкових прикладів. Для практичної допомоги учасники будуть забезпечені переліком “інструментів”, які доповнюють тематику інших семінарів.

Задачі навчання

Після проходження даного семінару делегати отримають наступні навички:

- застосування структурованого підходу до оцінки корпоративного кредиту

- обчислення і інтерпретація ключових фінансових коефіціентів, які використовуються у процесі оцінки кредитного рейтингу

- інтерпретація фінансової звітності щодо її ефективності, актуальності і вразливості

- визначення динаміки грошових потоків і встановлення їх значення і важливості у процесі аналізу

- ідентифікація основних структурних ризиків в процесі кредитування групи компаній

Кому варто прийняти участь:

- менеджерам з комунікації

- менеджерам з кредитних ризиків

- фахівцям з корпоративного кредитування

- інвестиційним банкірам

- менеджерам активів

- професіоналам у фінансових інрструментах з фіксованим доходом

- аналітикам цінних паперів (обидва напрямки - купівля і продаж)

Рівень програми

Рівень програми: ознайомчий

Передумови участі: нема

Форма навчання: групове стаціонарне

Акредитація

Мудіс Аналітикс зареєстрована Національною Асоціацією Державних Органів Бухгалтерського обліку (NASBA) як спонсор продовження професійної освіти (ППО) в національному реєстрі ППО спонсорів. Державні органи бухгалтерського обліку мають остаточні повноваження щодо прийняття індивідуальних курсів ППО з кредитування. Скарги стосовно зареєстрованих спонсорів можуть бути надіслані до Національного Реєстру ППО Спонсорів через його вебсайт: www.nasbaregistry.org

Програма — Основи корпоративного кредитування

ПЕРШИЙ ДЕНЬ

Сесія 1. Оцінка і вимірювання кредитних ризиків

  • Кредитні ризики, їх складові і фактори

  • Різні підходи до оцінки кредитних ризиків корпоративного позичальника

  • Роль рейтингових агенцій, рейтингів і як вони працюють

  • Комплексна структура аналізу ризиків

Сесія 2. Оцінка бізнес ризиків

  • Видначення клієнту і даних для кредитного анаділу

  • Фактори і джерела для бізнес-ризиків

  • Структурований підхід до аналізу промислових ризиків

  • Управління процесом оцінювання

Сесія 3. Групова структура ризиків

  • Визначення і вправи структурного підпорядкування, розподілу і тримання ризиків компанії

  • Введення до пом'якшення групових структурних ризиків

ДРУГИЙ ДЕНЬ

Сесія 4. Розуміння фінансової звітності

  • Сруктура і склад звітності

  • Концепції і принципи бухгалтерсько обліку

  • Достовірність даних фінансової звітності

  • Методи бухгалтерського обліку

Сесія 5. Фінансовий аналіз

  • Чотири ключові зони фінансоих ризиків

  • Фінансовий рейтинг: належне і неналежне використання та інтерпритація

  • Введення до коригування фінансової звітності

ТРЕТІЙ ДЕНЬ

Сесія 6. Звітність і формати по грошовим потокам

  • Різниця між касовим і накопичувальним обліком

  • Різні види звітності і форматів по грошовим потокам

  • Побудова звітності по грошовим потокам

Сесія 7. Аналіз грошових потоків

  • Джерела готівки: структура PACED (розвиток продукту та витривалості циклу)

  • Цикл конверсії активів

  • Чому EBITDA (прибуток до вирахування відсотків, податків і амортизації) це не грошові потоки

  • Зв'язок між грошовими потоками і бізнес-ризиками

 Сесія 8. Борговий потенціал і аналіз обслуговування боргу

  • Чому компаніям потрібно зовнішнє фінансування

  • Структура капіталу, джерела запозичень, і джерела погашення боргів

  • Борговий потенціал і обслуговування боргу

  • Оцінка стабільності і надійності грошових потоків

ЧЕТВЕРТИЙ ДЕНЬ

Сесія 9. Прогнозування грошових потоків і аналіз чутливості

  • Структурований підхід до прогнозування

  • Зв'язок між факторами бізнес ризиків і прогнозуванням

  • Оцінка чутливості і сценаріїв

  • Моніторинг погіршення статусу ризиковості клієнта

Сесія 10. Підсумок всього матеріалу = підготовка аналізу прогнозування

 Структурований підхід до прогнозування

  • Конкретне дослідження — використовуючи опубліковані відкриті дані великої компанії, делегати готують і надають пропозиції щодо кредитування для кредитного комітету.


© 2108 Переклад програми курсу Мудіс Анілітикс виконано фахівцями консалтингової компанії “Фінансова студія”

Контактні дані: yn@financialstudio.net, тел.: +380 50 3313086




ПАРТНЕРИ



 alt       alt      alt
      






 

Статистика

 
Кількість заявок:
Кількість інвесторів:
У грошовій формі: 0
У матеріальній формі: 3
У нематеріальній формі: 2
Додатково:
Кількість укладених угод: 9
Кількість відвідувачів сайту на день: 63
Сума заявок на інвестування:
У Start Up:
UAH:
55 020 000.00
EUR:
1 709 323.16
USD:
1 970 849.62
BTC:
295.72
У працюючий бізнес:
UAH:
210 000.00
EUR:
6 524.13
USD:
7 522.33
BTC:
1.13
У матеріальній формі:
UAH:
228 001.00
EUR:
7 083.38
USD:
8 167.13
BTC:
1.23
У нематеріальній формі:
UAH:
0.00
EUR:
0.00
USD:
0.00
BTC:
0.00